Francoisgalvin - Qwice

Aujourd'hui, je vous présente un visuel qui vous permet d'évaluer la robustesse et la résilience de votre patrimoine. Si vous comptiez faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine,

Francoisgalvin - Qwice 2024

Aujourd'hui, je vous présente un visuel qui vous permet d'évaluer la robustesse et la résilience de votre patrimoine. Si vous comptiez faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, ces contenus pourront vous faire gagner pas mal de temps et d'argent ^^ La gestion de son patrimoine, c'est pas sorcier 🚚 ! <hr /> Je vous propose aujourd'hui ce visuel qui permet de comprendre comment se construit un patrimoine équilibré et résilient. Comme on aime le lire ici ou ailleurs, du concret et de l'actionnable (bien que ces mots soient souvent vidés de leur substance ... 🌬) Les clés d'une bonne gestion de patrimoine, ce sont la diversification et segmentation 🗝. <hr /> La diversification s'entend à la fois au niveau du patrimoine global, comme au niveau de chacune des branches. C'est elle qui permet la résilience du patrimoine, notamment si une des branches est en difficulté 📉. La segmentation, ce sont les branches, les différentes parties de votre patrimoine. Chacune de ces parties dispose de caractéristiques qui leur sont propres et qui doivent répondre à tous vos besoins potentiels. Car quand on parle gestion de patrimoine, ce n'est pas uniquement anticiper sa retraite, investir à long terme ou optimiser ses impôts. C'est pouvoir répondre à tout type de besoin, sur tout horizon temporel ⏳. Du frigo qui tombe en panne à la transmission de son patrimoine. <hr /> Alors ce type de schéma ne doit pas être pris en tant que tel, mais doit être approprié par chacun. Les pourcentages indiqués ne sont pas des règles fixes 📏. Des personnes peu confiantes en l'avenir auront tendance à privilégier les produits de taux (livrets, fonds euro) et l'immobilier. Quelqu'un qui a gagné beaucoup sur des crypto-actifs aura une partie alternative probablement plus grande que 10%. Mais garder ce schéma en tête permet de ne pas oublier que tout patrimoine résilient se doit de présenter un certain équilibre entre ces parties. Et donc d'arbitrer de temps en temps d'une branche vers l'autre si un déséquilibre trop grand apparait ⚖. <hr /> Cette répartition, pour ceux qui la reconnaitraient, est inspirée de la stratégie de gestion de portefeuilles "all weather" de Ray Dalio, fondateur de Bridgewater, un des plus gros fonds spéculatifs au monde 🎢. En élaborant cette stratégie, il entendait proposer à tous une méthode d'investissement simple, rentable et relativement stable quelles que soient les conditions de marché. <hr /> Et je la trouve particulièrement adaptée à la gestion globale d'un patrimoine, notamment si l'on remplace les 10% qu'il préconise en métaux (Or, Argent) par des actifs alternatifs 🌳. Une fois que l'on s'est approprié cette vision globale, reste à affiner sa stratégie dans chacune des branches (pour les produits de taux, c'est assez rapide !). <hr /> C'est ce que nous vous proposons dans cette nouvelle section de notre Wiki. Pour le moment, seules les différentes stratégies d'investissement en actions y sont présentées 🏭. Mais les autres branches suivront prochainement ! Pour la consulter, c'est par ici 👉 https://lnkd.in/dR4XgXNc <hr /> Et pour ne rien rater de nos publications, vous pouvez vous abonner à notre Newsletter 👉 https://vu.fr/XXmn